«Збій» в системі крипто-банка Revolut призвів до проходження тисяч потенційно незаконних транзакцій

Британський цифровий банк Revolut допустив порушення базових правил ведення банківської діяльності, що призвело до проходження через його платформу тисяч потенційно підозрілих транзакцій.

Відповідно до поданих документів, в минулому році Revolut на 3 місяці відключив автоматизовану систему, спрямовану на запобігання сумнівних грошових переказів. В результаті тисячі незаконних транзакцій могли бути пропущені через цифрову банківську систему стартапу в період з липня по вересень 2018 року.

Revolut ініціював внутрішнє розслідування у другій половині 2018 року, після того як отримав повідомлення про проблему від інформатора. «В результаті розслідування було встановлено, що рішення про відключення механізму затримки транзакцій було неправильним і призвело до відмови функціонування відповідних систем», – написав головний юрист Revolut Том Хамбретт в листі до Управління з фінансового нагляду Великобританії (FCA).

Згадана система автоматично звіряє дані клієнтів з офіційним списком «політично значущих осіб» і осіб, з якими пов’язані підвищені ризики незаконних транзакцій.

Revolut звернувся до FCA в вересні, щоб повідомити регулятора про тримісячному «збої». У зверненні стартап пояснив, що відключив систему, після того як вона допустила 8 000 «помилкових позитивних» спрацьовувань, приймаючи законні транзакції за підозрілі і блокуючи їх. В результаті компанія переключилася на систему, яка могла позначати підозрілі транзакції, але не відхиляла їх в автоматичному режимі. Робота повноцінної системи була відновлена ​​16 вересня.

Revolut в листі до регулятора також заявив, що не вважає, що в процесі переходу на альтернативну систему з його боку були допущені які-небудь порушення закону. «Наскільки нам відомо, порушень закону в контексті заходів санкцій допущено не було», – написав він.

Користувачам криптовалют Revolut відомий як сервіс, що дозволяє купувати і продавати Bitcoin, Litecoin, Ethereum, Bitcoin Cash і XRP за фіат в інтерфейсі свого застосування, а також отримувати кешбек, в тому числі в цифрових валютах, при оплаті покупок за допомогою карти Revolut-Metal. У грудні 2018 року Revolut отримав банківську ліцензію Європейського центрального банку.

Джерело: The Telegraph

- Advertisement -

Залишити відповідь

Ваша електронна адреса не буде опублікована.